金融法考试要点汇总表格

一、金融法基础

金融法概念

金融法是调整金融关系的法律规范，涵盖银行、证券、保险等金融市场活动。

调整对象

包括金融机构、金融市场参与者及金融活动本身。

基本原则

- 安全性原则（银行法）

- 流动性原则（银行法）

- 效益性原则（银行法）

- 监管适度原则

金融法律关系

包含主体、客体、内容及保护方法，核心在于平衡金融活动与风险。

二、分部门法律

商业银行法

- 经营原则：安全性、流动性、效益性

- 监管机构：银监会（现属银保监会）

- 责任制度：贷审分离、资产质量监管

票据法

- 无因性原则：票据权利与基础行为分离

- 票据种类：汇票、本票、支票

保险法

- 保险合同：最大诚信原则、补偿原则

- 保险公司监管：资本充足率、偿付能力测试

证券法

- 证券发行：核准制、注册制

- 信息披露义务：定期报告、临时公告

三、金融市场与监管

金融市场分类

- 货币市场、资本市场、外汇市场等

金融监管体系

- 行政监管（央行、银保监会等）

- 法律监管（《商业银行法》《证券法》等）

- 自律监管（行业协会）

金融风险防范

- 信用风险、市场风险、操作风险的管理

四、其他核心考点

金融衍生工具：

期货、期权、互换等

国际金融组织：IMF、世界银行等

金融消费者保护：知情权、投诉机制

建议考生结合案例分析题和综合检测题进行复习，重点掌握票据法无因性、银行法三大原则等易错点，并熟悉金融监管框架。