证券从业资格考试金融基础知识

证券从业资格考试《金融基础知识》是证券行业从业人员的必备证书，主要考察金融市场、证券、衍生工具等核心内容。以下是主要考点的梳理：

一、金融市场体系

金融市场的概念

以金融资产为交易对象，资金供求双方通过金融工具实现资金融通的机制。

分类与功能

- 按交易标的物：

货币市场（短期）、资本市场（长期）、外汇市场、衍生品市场等；

- 按交易中介：直接市场（如股票交易所）和间接市场（如银行）；

- 其他分类：按地域范围（国际/国内）、交割期限（现货/期货）、价格形成机制（竞价/议价）等。

全球金融市场

包括国际资金流动、主要金融市场结构（如纽约、伦敦）及监管体系，重点关注英、美、香港等地区。

二、证券市场基础

证券的定义与分类

- 股票：

公司所有权凭证，分为普通股、优先股；

- 债券：政府或企业发行的债务凭证；

- 基金：集合投资工具，分为契约型、公司型等。

发行与交易

证券发行需经过注册/核准程序，交易通过交易所或场外市场进行，涉及定价机制（如供求关系、基本面分析）。

信息披露与监管

证券发行方需定期披露财务信息，监管部门（如证监会）负责监督市场行为，保护投资者权益。

三、衍生工具

期货与期权

- 期货：

标准化合约，约定未来交割特定资产，具有杠杆效应；

- 期权：赋予买方在未来以特定价格买卖资产的权利，分为看涨/看跌期权。

其他衍生工具

包括可转换债券（可转换为股票）、互换合约等，主要用于风险管理。

四、金融风险管理

风险构成与分类

- 市场风险：

价格波动导致损失；

- 信用风险：交易对手违约；

- 流动性风险：资产无法及时变现。

管理措施

包括风险对冲、分散投资、衍生工具套期保值等。

五、货币与金融市场

货币政策

中央银行通过利率、货币供应量等工具调控经济，影响金融市场运行。

汇率与金融市场

汇率波动影响跨境资本流动，汇率衍生工具用于管理汇率风险。

考试重点提示

记忆口诀：

金融市场分类口诀（货币/资本/外汇等）；

案例分析：结合2008年金融危机等历史事件理解衍生产品风险；

实务结合：关注政策变化对资本市场的影响。

建议通过希赛网、233网校等平台进行系统学习，结合真题演练巩固知识。