证券从业资格考试金融基础知识
证券从业资格考试《金融基础知识》是证券行业从业人员的必备证书,主要考察金融市场、证券、衍生工具等核心内容。以下是主要考点的梳理:
一、金融市场体系
金融市场的概念 以金融资产为交易对象,资金供求双方通过金融工具实现资金融通的机制。
分类与功能
- 按交易标的物: 货币市场(短期)、资本市场(长期)、外汇市场、衍生品市场等; - 按交易中介
- 其他分类:按地域范围(国际/国内)、交割期限(现货/期货)、价格形成机制(竞价/议价)等。
全球金融市场 包括国际资金流动、主要金融市场结构(如纽约、伦敦)及监管体系,重点关注英、美、香港等地区。
二、证券市场基础
证券的定义与分类
- 股票: 公司所有权凭证,分为普通股、优先股; - 债券
- 基金:集合投资工具,分为契约型、公司型等。
发行与交易 证券发行需经过注册/核准程序,交易通过交易所或场外市场进行,涉及定价机制(如供求关系、基本面分析)。
信息披露与监管
证券发行方需定期披露财务信息,监管部门(如证监会)负责监督市场行为,保护投资者权益。
三、衍生工具
期货与期权
- 期货: 标准化合约,约定未来交割特定资产,具有杠杆效应; - 期权
其他衍生工具 包括可转换债券(可转换为股票)、互换合约等,主要用于风险管理。
四、金融风险管理
风险构成与分类
- 市场风险: 价格波动导致损失; - 信用风险
- 流动性风险:资产无法及时变现。
管理措施 包括风险对冲、分散投资、衍生工具套期保值等。
五、货币与金融市场
货币政策
中央银行通过利率、货币供应量等工具调控经济,影响金融市场运行。
汇率与金融市场
汇率波动影响跨境资本流动,汇率衍生工具用于管理汇率风险。
考试重点提示
记忆口诀: 金融市场分类口诀(货币/资本/外汇等); 案例分析
实务结合:关注政策变化对资本市场的影响。
建议通过希赛网、233网校等平台进行系统学习,结合真题演练巩固知识。