金融学期末考试知识点

一、金融管理基础

金融管理的定义与任务

金融管理是金融机构为实现其经营目标，通过计划、组织、协调和控制等职能对资金进行有效配置的过程。其基本任务包括资金筹集、投资决策、风险管理、绩效评价等。

金融体系的功能

- 资金融通：

促进资金盈余方与需求方的有效对接

- 风险管理：识别、评估、控制和监测潜在风险

- 信用调节：通过信用工具调节经济活动

- 价格发现：金融市场为商品和服务定价

二、金融市场与工具

金融市场分类

- 货币市场：

短期资金市场（如银行间市场、票据市场）

- 资本市场：长期资金市场（如股票、债券市场）

- 衍生品市场：以衍生工具为交易标的（如期货、期权）

主要金融工具

- 利率工具：

国债、商业票据等，用于管理利率风险

- 汇率工具：外汇远期、外汇期权等，用于规避汇率波动风险

- 衍生工具：期货、期权、互换等，用于对冲风险或投机

三、风险管理

风险识别与评估

- 识别市场风险、信用风险、流动性风险等

- 评估风险概率与影响程度（如VaR模型计算波动范围）

风险管理策略

- 风险规避：

避免高风险资产

- 风险降低：通过多元化投资分散风险

- 风险转移：保险、衍生品合约等

- 风险接受：在可承受范围内承担风险

四、金融机构与业务

商业银行职能

- 负债业务：

吸收存款（如活期存款、定期存款）

- 资产业务：发放贷款、投资（如房地产、股票）

- 中间业务：支付结算、咨询顾问等

金融衍生品应用

- 利率风险管理：

远期利率协议、利率期货

- 汇率风险管理：外汇远期、外汇期权

- 信用风险管理：信用违约互换（CDS）

五、金融监管与宏观经济

金融监管目标

- 维护金融稳定、防范系统性风险、保护投资者权益

- 促进金融市场健康发展

金融风险治理

- 微观审慎：

银行资本充足率、流动性覆盖率

- 宏观审慎：逆周期调节、系统性风险监测

- 危机管理：存款保险、银行救助机制（如注资、重组）

六、个人理财与资产负债管理

个人理财原则

- 风险与收益匹配、流动性需求分析

- 负债管理理论：通过负债结构优化降低资金成本

企业金融管理

- 资金筹集策略（股权、债务）

- 财务杠杆与风险控制

七、案例分析

流动性风险案例：

某银行因短期资金链断裂倒闭，分析原因及应对措施

信用风险案例：企业违约导致投资损失，探讨信用评级的作用

宏观经济案例：利率波动对房地产市场的影响，分析政策干预效果

以上内容覆盖了《金融管理》的核心知识点，建议结合教材和案例进行系统复习，重点关注风险管理、金融市场工具及金融机构运营机制。